Chez stratégie et perspective conseil, nous accompagnons les chefs d’entreprise et les investisseurs immobiliers dans la transmission du patrimoine qu’ils ont construit pour préserver la valeur de ce patrimoine pour les héritiers, conserver les revenus nécessaires au niveau de vie et limiter les risques de conflits lors de la succession.
Pourquoi c’est stratégique ?
Votre patrimoine est souvent le fruit d’une vie de travail. Sans préparation, la transmission est régulièrement source de tensions familiales et de perte de valeur du patrimoine. Une stratégie structurée et orientée sur les objectifs patrimoniaux permet au contraire de transmettre avec sérénité, tout en conservant les pouvoirs de décision et – en cas de nécessité – les revenus du patrimoine pour maintenir votre niveau de vie.
Peut-on transmettre tout en conservant des revenus ?
Oui. La stratégie vise à organiser la transmission tout en préservant des flux, selon vos objectifs et votre calendrier.
Comment protéger le conjoint sans créer de tensions ?
En lui attribuant uniquement le patrimoine nécessaires à son train de vie.
Comment éviter l’indivision ?
En organisant et en traçant les actifs de succession, particulièrement sur l’immobilier, pour éviter les tensions, les blocages et ou les ventes forcées entrainant des pertes sur la valeur du patrimoine.
Quand faut-il commencer à préparer sa succession ?
Dès que la valeur du patrimoine dépasse le montant des abattements disponibles en succession (ex : 100 000€ / parent / enfant). Une transmission anticipée offre plus de choix et plus de sérénité.
Travaillez-vous avec un notaire ?
Oui, lorsque la mise en œuvre le nécessite. Nous coordonnons la stratégie avec les professionnels concernés.
Comment limiter la déperdition au moment de la succession ?
En préparant la transmission plutôt que de la subir : scénarios, feuille de route et mise en œuvre cadrée.
Peut-on articuler transmission et cession d’entreprise ?
Oui. Ces sujets gagnent souvent à être coordonnés, car le patrimoine professionnel cédé représente généralement le plus gros actif du patrimoine du chef d’entreprise.
Votre patrimoine d’entreprise mérite une stratégie claire, efficace et sécurisée !
