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Stratégie et perspective conseil

Votre patrimoine mérite une stratégie

Chez stratégie et perspective conseil, nous accompagnons les chefs d’entreprise et les investisseurs immobiliers sur des décisions structurantes pour construire, protéger et transmettre leur patrimoine de manière optimisée.

Notre promesse est simple : clarifier vos objectifs patrimoniaux, les cartographier, comparer des scénarios, retenir des solutions adaptées pour atteindre ces objectifs dans les meilleures conditions, puis vous accompagner dans la mise en œuvre, avec un niveau d’exigence élevé et une confidentialité stricte.

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Des expertises adaptées à chacune de vos problématiques

Notre démarche s’articule autour de cinq thématiques, qui couvrent les décisions patrimoniales les plus structurantes :

Stratégie et perspective conseil • Accompagnement à la cession d'entreprise

Accompagnement
à la cession d'entreprise

Préparer la cession (souvent 6 à 24 mois) de son entreprise pour maximiser le prix de cession net perçu.

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Stratégie et perspective conseil • Transmission du patrimoine

Transmission du patrimoine

transmettre son patrimoine pour en préserver sa valeur, organiser son patrimoine pour protéger le conjoint et les enfants et éviter les situations conflictuelles (indivision, gouvernance)

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Stratégie et perspective conseil • Acquisition d'immobilier professionnel

Acquisition d'immobilier professionnel

sécuriser les locaux pour l’exploitation, tout en maximisant la valeur patrimoniale créée pour le chef d’entreprise.

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Stratégie et perspective conseil • Stratégie de capitalisation & stratégie retraite

Stratégie de capitalisation
& stratégie retraite

Anticiper l’écart entre revenus professionnels actuels et revenus de remplacement futurs (retraite), structurer une trajectoire de capitalisation efficiente.

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Stratégie et perspective conseil • Optimisation des rémunérations

Optimisation des rémunérations

Structurer son schéma de rémunération pour maximiser le net disponible.

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La méthode SPC

Structurer chaque étape de votre stratégie patrimoniale

Analyse

Analyse de votre situation, compréhension de vos objectifs et vision globale de votre avenir patrimonial professionnel.

Préconisation

Construction d’un plan d’action personnalisé, en cohérence avec vos enjeux patrimoniaux.

Mise en œuvre

Déploiement de la stratégie patrimoniale et coordination des acteurs.
Parler de mon projet avec un expert

Nos clients témoignent

Je suis pleinement satisfait de l’accompagnement de mon expert-comptable dans l’optimisation de ma rémunération et l’acquisition de mon immobilier d’entreprise. Ses conseils stratégiques et sa parfaite maîtrise des enjeux fiscaux et juridiques m’ont permis de mettre en place une organisation efficace, sécurisée et parfaitement adaptée à mes objectifs. Des professionnels rigoureux, disponibles et force de proposition, que je recommande sans hésitation.
Alexandre C • 35 ans Dirigeant d’une entreprise de BTP
Maxime Moine offre une qualité d'accompagnement et une expertise très poussée. Il est, réactif, donne de précieux conseils sur la gestion de mon patrimoine et de mes sociétés d'un point de vue patrimonial, fiscal et juridique. Je le recommande les yeux fermés, également auprès de mes clients.
Thibaut M • 34 ansCourtier en prêt immobilier
Je tiens à remercier vivement la société Capec et tout particulièrement l’expert-comptable diplômé Maxime Moine pour ses précieux conseils. Grâce à lui, j’ai pu avancer sereinement dans la transmission de mon patrimoine à mes enfants, ainsi que dans les montages de sociétés (holding et autres). Ce sont des informations extrêmement précieuses. Je le recommande vivement, et je lui souhaite une bonne continuation. Merci encore !
Arnaud D • 47 ansVP d’une banque et gérant d’une société

Actualités & ressources

Réduction de capital par rachat-annulation

l’imposition en plus-value reste la règle (CE, 15 octobre 2025). Lorsqu’une société procède à une réduction de capital par rachat de ses propres titres suivi de leur annulation, les sommes versées aux associés sortants relèvent, par principe, du régime des plus-values mobilières (CGI, art. 112, 6°).

Assurance-vie

La mention « par parts égales » crée autant de droits autonomes que de bénéficiaires (Cass. civ. 2, 27 nov. 2025, n° 24-12.679). La 2e chambre civile juge qu’une clause bénéficiaire désignant plusieurs personnes « par parts égales » doit être analysée comme contenant plusieurs stipulations pour autrui distinctes (une par quote-part).

Clause de préciput

Pas de droit de partage lors de son exercice (Cass., avis 21/05/2025 et arrêt com. 05/11/2025). La Cour de cassation met fin à une incertitude fiscale : le prélèvement préciputaire exercé par le conjoint survivant sur la communauté, en application de l’article 1515 du Code civil, ne constitue pas une opération de partage. Il ne peut donc pas être soumis au droit de partage de 2,5 % prévu à l’article 746 du CGI.
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Votre patrimoine d’entreprise mérite une stratégie claire, efficace et sécurisée !

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